Strategia HODL - czy to skuteczna metoda inwestycyjna?

Czym jest HODL?

HODL jest metodą inwestycyjną, która zakłada długoterminowe przechowywanie danego instrumentu finansowego. Metoda HODL opiera się na założeniu dotyczącym tego, że osoba, która nie zna się na handlu, nadal może odnosić sukcesy, jeśli wybierze aktywa inwestycyjne o świetlanej przyszłości. W ten sposób trader nie musi szukać dołków, aby kupować oraz górek cenowych, aby sprzedawać. Wystarczy, że zaczeka na moment, w którym instrument finansowy osiągnie satysfakcjonującą wartość.

Kim jest holder?

Holder jest osobą praktykującą praktykę holdowania, czyli długoterminowego przechowywania aktywów inwestycyjnych. Można w uproszczeniu powiedzieć, że taktyka holdera jest przeciwna do metod działania tradera, ponieważ holder nie wymienia gra na rynku swoimi oszczędnościami. Zamiast tego, przechowuje je i oczekuje na wzrosty.

Mechanizm działania strategii buy and hold

Mechanizm działania strategii buy and hold opiera się na prostym założeniu. Inwestor wierzy, że wybrane przez niego aktywa finansowe w długoterminowym ujęciu będą rosły. Dobrym przykładem jest bitcoin, który stał się obiektem tak zwanego holdingu wielu użytkowników kryptowalut. Holderzy nie sprzedają swoich instrumentów finansowych na podstawie fluktuacji rynkowych. Oczekują na coraz większe wzrosty, dokupując aktywa. Strategia ta wymaga jednak wiary w to, że dany instrument finansowy odniesie sukces w długim terminie.

Zastosowanie strategii HODL - kiedy trzymać, a kiedy sprzedawać kryptowaluty?

Niektórzy żartobliwie podkreślają, że strategia HODL polega na dokupowaniu kryptowalut bez zamiaru późniejszej sprzedaży. W rzeczywistości trudno odpowiedzieć na pytanie dotyczące tego, kiedy sprzedać hodlowaną kryptowalutę. Zależy to przede wszystkim od indywidualnej sytuacji finansowej danego inwestora oraz tego, czy jest on usatysfakcjonowany aktualną ceną instrumentu finansowego.

HODL a trading

HODL i trading tak naprawdę stanowi przeciwieństwa. HODL to strategia inwestycyjna polegająca na długoterminowym trzymaniu aktywów, bez względu na wahania rynkowe, podczas gdy trading odnosi się do krótkoterminowego kupowania i sprzedawania aktywów w celu osiągnięcia zysku z wahań cen.

Wpływ HODL na rynek kryptowalut

Idea HODLowania miała swój wpływ na rynek kryptowalut. Założenie dotyczące tego, że kryptowaluty są instrumentami finansowymi nadającymi się do długoterminowego przechowywania, wpłynęło na podejście wielu inwestorów. Im popularniejsza kryptowaluta, tym więcej entuzjastów decyduje się na jej długoterminowe przechowywanie, co możemy łatwo zaobserwować na przykładzie bitcoina. Wśród fanów bitcoina swego czasu krążyło wyszukane stwierdzenie mówiące o tym, że jest to kryptowaluta, której nigdy nie należy sprzedawać. Założenie mówi o tym, że jeśli posiadacz bitcoina poczeka dostatecznie długo, nie będzie musiał martwić się sprzedażą, gdyż kryptowaluta w końcu zastąpi pieniądz fiducjarny.

Bezpieczeństwo strategii buy and hold

Strategia "buy and hold" (kupuj i trzymaj) jest uważana za stosunkowo bezpieczną w długim terminie, ponieważ inwestorzy polegają na wzroście wartości aktywów przez długi czas, minimalizując wpływ krótkoterminowych wahań rynkowych. Mogłoby się zdawać, że ślepa wiara w to, że dany instrument finansowy będzie w nieskończoność akumulował kapitał, jest zgubna. Historia pokazała jednak, że to nie do końca prawda, co możemy zaobserwować nie tylko na przykładzie bitcoina. Innym przykładem aktywa, które świetnie poradziło sobie w ujęciu długoterminowym, jest indeks giełdowy S&P 500. Należy jednak mieć na uwadze, że historia wzrostów cenowych nie zawsze będzie się powtarzać. Dlatego nie możemy mieć pewności, że wybrany przez nas instrument finansowy zawsze przyniesie długoterminowy zysk.

Korzyści HODL

Korzyści HODL to:

• Nie wymaga obserwowania fluktuacji rynkowych
• Banalna strategia inwestycyjna dla każdego
• Można stosować bez wiedzy o giełdzie

Ryzyka HODL

Ryzyka HODL to:

• Nie każdy instrument finansowy zyskuje w długim terminie
• Brak krótkoterminowych zysków

Historia buy and hold

Historia pokazuje nam, że taktyka inwestycyjna buy and hold w teorii byłaby jednym z najlepszych na świecie sposobów na zarobek. Byłaby, ponieważ w praktyce, aby odnieść obligatoryjne zyski, musielibyśmy znać przyszłą cenę danego instrumentu handlowego. Niestety inwestorzy nie przewidują przyszłości, dlatego nie mogą poręczyć za to, że aktywa takie jak bitcoin, ethereum, indeks S&P 500 lub akcje Tesli, czy też Apple w przyszłości będą aktywami równie dobrymi do holdowania, co w przeszłości.

Strategia inwestycyjna HODL w 2025 roku - podsumowanie

HODL to strategia inwestycyjna polegająca na długoterminowym przechowywaniu aktywów, takich jak kryptowaluty czy indeksy giełdowe, z wiarą w ich przyszły wzrost wartości. Popularność tej metody wzrosła szczególnie w kontekście bitcoina, który wielu inwestorów postrzega jako cyfrowe złoto. Strategia ta jest alternatywą dla aktywnego tradingu, ponieważ minimalizuje konieczność obserwowania krótkoterminowych wahań cen i wymaga jedynie cierpliwości. W 2025 roku obserwuje się rosnące zastosowanie HODL także w przypadku tokenów związanych z technologią blockchain w branży AI oraz zrównoważonego rozwoju, które zyskały na popularności. Mimo zalet, takich jak prostota, HODL niesie ryzyko, że nie wszystkie aktywa przyniosą długoterminowe zyski.