Jak inwestować na giełdach kryptowalutowych?

Czym jest giełda kryptowalut?

Giełdy kryptowalut są internetowymi platformami służącymi do sprzedaży i kupna aktywów cyfrowych. W dzisiejszych czasach giełda kryptowalut jest najczęściej wybieranym przez inwestorów miejscem wymiany tokenów. Dawniej, gdy kryptowaluty nie były jeszcze znane i nikt nie słyszał o giełdach kryptowalut, jedynym sposobem na zdobycie bitcoina było wykopanie go za pośrednictwem komputera lub odkupienie od innego posiadacza monety.

Najlepsze giełdy działają podobnie do brokerów finansowych. Łączą oferty sprzedaży z ofertami kupna w zamian za prowizję. Część dostawców idzie o krok dalej i wzbogaca swoją ofertę możliwością gry na dźwigni, zaciągania pożyczek kryptowalutowych, czy też dodaje możliwość tak zwanego stakowania kryptowalut.

Scentralizowana giełda kryptowalut

Pod terminem scentralizowanej giełdy kryptowalut, rozumiemy pośrednika, który odpowiada za przeprowadzenie transakcji. Strona kupująca i sprzedająca pokłada zaufanie w giełdzie kryptowalut. Wierzą w to, że pośrednik przeprowadza transakcje zgodnie z intencją zamawiającego. Podobnie jak w przypadku banku, który obsługuje nasze pieniądze.

Również tak jak bank, scentralizowana giełda kryptowalut oferuje monitorowanie oraz zabezpieczenie naszych aktywów. Najpopularniejsze giełdy zachęcają do przechowywania pieniędzy na ich rachunkach. Robią to głównie poprzez oferowanie możliwości stakowania kryptowalut. Staking polega na przechowywaniu kryptowalut na giełdowym koncie. Giełda wykorzystuje zgromadzone kryptowaluty do wsparcia blockchainów opartych na algorytmie Proof of Stake. W zamian giełda oferuje posiadaczowi stakowanych kryptowalut zwrot w postaci rocznego oprocentowania. Czynność można porównać do obligacji skarbowej. Główną różnicą jest to, że operujemy na kryptowalutach, a nie walucie fiducjarnej.

Pokładając nadzieje w scentralizowanych giełdach, ufamy, że pośrednik nie tylko odpowiednio zajmie się naszymi pieniędzmi, ale także znajdzie odpowiednią ilość partnerów handlowych, aby zapewnić płynność finansową wszystkim użytkownikom giełdy.

Jakie są różnice między scentralizowaną i zdecentralizowaną giełdą kryptowalut?

Większość scentralizowanych giełd umożliwia nabywanie kryptowalut za pośrednictwem walut fiducjarnych lub wymianę posiadanych przez nas kryptowalut na waluty fiducjarne. Zdecentralizowane giełdy eliminują pośrednika między kupującym i sprzedającym. Innymi słowy, eliminują element braku zaufania. W tym przypadku mamy do czynienia z tak zwanymi płatnościami peer to peer. Zdecentralizowane giełdy najczęściej nie posiadają depozytów na pieniądze fiducjarne lub kryptowaluty. Większość transakcji lub inwestycji zostaje przeprowadzona na podstawie smart kontraktów.

W porównaniu z giełdami scentralizowanymi giełdy zdecentralizowane są mniej popularne. Mimo wszystko warto pamiętać o tym, że od kilku lat na rynku pojawia się coraz więcej zdecentralizowanych giełd. Być może w niedalekiej przyszłości zdołają dorównać gigantom, takim jak Coinbase, Binance lub Kraken.

Kiedy warto zacząć korzystać z giełdy kryptowalutowej?

Popularne giełdy kryptowalut są dobrym miejscem, aby zacząć przygodę z kupowaniem i sprzedawaniem aktywów cyfrowych. Popularne scentralizowane giełdy są o wiele prostsze w obsłudze od kantorów lub zdecentralizowanych płatności peer to peer. Oprócz tego największe giełdy charakteryzują się konkurencyjnymi prowizjami i ciekawymi funkcjami inwestycyjnymi (na przykład staking kryptowalut). Giełdy kryptowalut dbają o bezpieczeństwo środków przechowywanych na kontach klientów, ponieważ każde naruszenie bezpieczeństwa mogłoby źle wpłynąć na renomę platformy handlowej.

Na co zwracać uwagę przyglądając się giełdom kryptowalutowym?

Rynek kryptowalut jest niezwykle konkurencyjny. Teoretycznie każdy z dostatecznie dużymi zasobami finansowymi może założyć własną giełdę kryptowalut. Oczywiście musimy liczyć się z tym, że większość takich instytucji nie odniesie sukcesu i nie zdobędzie rozgłosu wśród inwestorów. Dlatego nieznane giełdy upadają równie często, co powstają. Oceniając potencjał giełdy kryptowalutowej, powinniśmy zwrócić uwagę na:

• Wolumen obrotu giełdy;
• Zabezpieczenia platformy;
• Dostępne pary kryptowalutowe;
• Prowizje;
• Historię firmy.

Kluczowym elementem sukcesu giełdy jest wolumen obrotu. To on determinuje czy giełda będzie popularna. Powód jest prosty. Wysoka liczba dziennego obrotu na giełdzie zmniejsza ryzyko manipulacji rynkowych ze względu na to, że potrzeba niewiele czasu, aby zakończyć transakcję.

Kolejnym i najważniejszym elementem jest bezpieczeństwo giełdy. Niezależnie od tego, jak wiele ciekawych funkcji i dostępnych aktywów znajdziemy w ofercie platformy handlowej, przede wszystkim zależy nam na tym, aby nie stracić zainwestowanych oszczędności.

Musimy pamiętać o tym, że nawet najpopularniejsza scentralizowana platforma finansowa nie będzie całkowicie odporna na ataki hakerów, wycieki bazy danych i elektroniczne włamania. Mimo wszystko niektóre giełdy są bezpieczniejsze od innych.

Giełdy różnie reagują na ataki hakerskie. Niektóre z nich refundują straty klientów. Inne kończą swoją działalność i znikają z radaru. Inwestorzy, którzy dopiero wchodzą na rynek kryptowalut, powinni zacząć handel od popularnych scentralizowanych giełd. Charakteryzują się wysokim poziomem bezpieczeństwa.

Giełdy kryptowalutowe w 2025 - podsumowanie

Najprostszym i najpopularniejszym sposobem na kupowanie, sprzedawanie i obstawianie kryptowalut, jest skorzystanie z giełdy kryptowalutowej. Mimo wszystko wybór nie zawsze należy do najprostszych. Ponieważ na rynku możemy wybierać spośród kilkuset giełd. Nowi użytkownicy bardzo często nie wiedzą, którą powinni wybrać. Dlatego warto przyjrzeć się opłatom, opcjom wypłat oraz zabezpieczeniom popularnych platform handlowych, zanim zdecydujemy się na odpowiednią.