Akredo Sp. z o. o. 660 624 012 kontakt@akredo.pl 0.00
ul. Poznańska 7/3 Warszawa Mazowieckie 00-680 Polska
facebook linkedin youtube google plus

Czym się różni pośrednik finansowy od doradcy i brokera finansowego?

2017.03.06 |
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars Ocena: 4,00 / 2 osób

Czy pośrednik bankowy i doradca finansowy zajmują się tym samym? Jak rozróżnić te dwa pojęcia? Od kogo otrzymamy obiektywną informację? I kiedy mamy do czynienia z bezstronnym przewodnictwem w strefie finansów?

Osaczeni przez niezliczone oferty finansowe na rynku, mamy prawo zgubić się w pojęciach takich jak doradca finansowy, pośrednik bankowy czy broker. Poszukując obiektywnych informacji z wielu banków o interesujących nas kwestiach finansowych, takich jak sprawdzenie zdolności kredytowej, uzyskania różnorodnych ofert kredytów konsumpcyjnych (z różnych banków, szukając tych najbardziej dopasowanych do naszych indywidualnych potrzeb), ofert konsolidacji już posiadanych kredytów (by wybrać z wielu tą, która ma najkorzystniejsze dla nas warunki) czy chcąc zwyczajnie skonsultować swoją sytuację finansową rozważając pierwszy kredyt, możemy czuć się zagubieni. Czytaj też: Ranking kredytów gotówkowych

Dlatego też rozróżnienie pojęć pośrednika bankowego i doradcy finansowego, jest kluczowym dla naszych dalszych decyzji finansowych. Kto jest kim i jak kto działa? Czytaj też: Kredyt a pożyczka 7 podobieństw i różnic

 

Doradca i pośrednik finansowy

Kim jest doradca finansowy?

Doradcą finansowym powinien się nazywać niezależny ekspert w swojej dziedzinie (lokaty, inwestycje, oszczędności, kredyty itp.), który świadczy swoje usługi doradcze za wynagrodzeniem – osobom prywatnym lub firmom. Doradca finansowy, podobnie jak lekarz specjalista czy księgowy, świadczy swoje usługi na zasadzie konsultacji. Niezależnie więc od tego, czy z porady skorzystamy czy nie, za udzieloną poradę finansową doradcy należy się wynagrodzenie. Zazwyczaj też zakres porady finansowej obostrzony jest cennikiem, w zależności od skali porady i niezbędnego zaangażowania doradcy. Doradca nie odpowiada także za skutki udzielonych porad. Jest to wciąż nasza odpowiedzialność i nasze ryzyko. Możemy jednak liczyć na swego rodzaju obiektywizm doradcy finansowego, który nie ma interesu w tym, by polecać nam konkretne rozwiązanie (i tak otrzyma wynagrodzenie od razu po udzieleniu porady). Co ważne: doradcy finansowi pracują także z ramienia banków czy pośrednictw finansowych, chociaż działać też mogą zupełnie niezależnie. Czytaj też: Jak wyjść z kredytów? Mechanizmy pomocne przy stawaniu na własne nogi

Kim jest pośrednik finansowy?

Pośrednik finansowy, jak sama nazwa wskazuje, pośredniczy w danej transakcji. Jest zatem zatrudniony w danej instytucji i pośredniczy pomiędzy swoją placówką a potencjalnym klientem tej placówki. Taka osoba przybliża, wyjaśnia i instruuje w tematyce finansowej w zakresie, jakim zajmuje się nią firma lub bank, które go zatrudniają. Pośrednik finansowy otrzymuje wynagrodzenie tylko wtedy, gdy transakcja między klientem a bankiem dojdzie do skutku. Dlatego zależy mu, by przekonać klienta do swoich usług i produktów finansowych oferowanych przez bank, który go zatrudnia. W tej sytuacji trudno mówić o uzyskaniu obiektywnej informacji finansowej, gdy środek zainteresowania klienta zawsze będzie cedowany na produkty banku, którego pośrednik finansowy jest pracownikiem. Czytaj też: Jak wziąć kredyt gotówkowy ON-LINE?

Kim jest broker finansowy?

Definicja brokera na polskim rynku jest stosunkowo najmłodsza, dlatego wciąż budzi wątpliwości. Profesja brokera polega na zleconym wyszukiwaniu i udostępnianiu informacji. W naszym przypadku – informacji finansowej. Brokerzy pomagają także właściwie zinterpretować wyszukane przez siebie informacje, tak aby wyciągnąć korzystne dla siebie wnioski płynące z materiałów. Fachowo analizują i uczytelniają (opracowują) zebrane przez siebie informacje, pośrednicząc między zasobami specjalistycznej wiedzy fachowej a finalnym jej odbiorcą (często laikiem tematu). Co ważne w działalności brokerskiej, udzielona przez brokera informacja jest niejako przez niego samego akredytowana jako treść sprawdzona, z wiarygodnego źródła. Broker firmuje udzielone informacje swoją renomą. W praktyce często na podstawie informacji brokerskiej zapadają bardzo poważne decyzje finansowe, stąd profesjonalny broker nie może sobie pozwolić na fuszerkę (gdyż bardzo szybko wypadnie z rynku jako wiarygodne źródło informacji). Czytaj też: Na czym polegają wakacje kredytowe?

 

Obiektywna informacja szybko i on-line

Obiektywna informacja finansowa

Co więc w sytuacji, kiedy naszą potrzebą jest uzyskanie obiektywnej informacji z różnych źródeł (banków) o rozwiązaniach finansowych dopasowanych do naszych indywidualnych potrzeb? Gdy nie chcemy za tą informację przepłacać (np. płacić wynagrodzenia za poradę doradcy finansowego), chcemy mieć wiedzę z wielu źródeł (a nie tylko z banku, w którym pracuje pośrednik bankowy), do tego szybko i najchętniej bez wychodzenia z domu? Możliwość uzyskania dopasowanych do potrzeb klienta ofert z aż 10 banków w ciągu 24 h po zaledwie jednym wniosku wypełnionym on line, stwarza fintech Akredo. Usługa taka nic nie kosztuje, ilość zapytań bankowych nie niszczy naszej punktacji w BIK, a oferta jest obiektywna i rzetelna. Do tego dostępna zdalnie, bez wychodzenia z domu. Czytaj więcej: Na czym polega zapytanie bankowe z Akredo?

Opinie Klientów Akredo na Opineo.pl


Zapisywanie danych

Proszę czekać. Dane są zapisywane

Proszę wypełnić brakujące dane

Proszę wypełnić brakujące pola przed wysłaniem zgłoszenia.

Zamknij [x]
Dziękujemy za wysłanie swoich danych

Nasz konsultant zadzwoni do Ciebie w podanych godzinach

Zamknij [x]
Zostaw swój nr - oddzwonimy!
Wyrażam Akredo sp. z o. o. z siedzibą w Warszawie przy ul. Poznańskiej 7/3 zgodę na: Rozwiń >>
Wyrażam Akredo sp. z o. o. z siedzibą w Warszawie przy ul. Poznańskiej 7/3 zgodę na:
przetwarzanie moich danych osobowych w celach sporządzenia informacji pożyczkowych,
przetwarzanie danych w celach przedstawienia ofert za pośrednictwem poczty elektronicznej lub telefonicznie w tym SMS,
przedstawienie oferty handlowej i marketingowej podmiotów trzecich.
Przysługuje mi prawo dostępu do treści swoich danych oraz ich poprawiania. Akredo sp. z o. o. informuje, iż podanie danych jest dobrowolne jednakże ich niepodanie, jak również nie udzielenie powyższych zgód uniemożliwi skorzystanie z usług Akredo sp. z o. o.

 

Kontakt z Akredo

Summary
Czym się różni pośrednik finansowy od doradcy i brokera finansowego?
Article Name
Czym się różni pośrednik finansowy od doradcy i brokera finansowego?
Description
Jak rozróżnić różne funkcje operatorów finansowych? Czy doradca finansowy, broker i pośrednik finansowy zajmują się tym samym? Jakie są różnice w ich działalności?
Author
Publisher Name
Akredo Sp. z o.o.
Publisher Logo
2017.03.06 |
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars Ocena: 4,00 / 2 osób
Wysyłanie danych

Proszę czekać. Dane są wysyłane

Dziękujemy za wysłanie swoich danych

Nasz konsultant zadzwoni do Ciebie w podanych godzinach

Zamknij [x]